Ex-administratorii Băncii Sociale au fost sancționați de BNM cu amendă în mărime maximă

Serviciul de presă al BNM precizează că la 16 mai ”Comitetul executiv al Băncii Naționale a hotărît aplicarea față de foștii administratori ai Băncii Sociale – Natalia Rahuba, Sergiu Albot, Valentin Cunev, Leontie Suholitco, Vladimir Novosadiuc, a sancțiunii de amendă în mărime maximă”.

BNM a constatat că în perioada exercitării funcției de administrator, persoanele menționate au încălcat Legea instituțiilor financiare și actele normative ale Băncii Naționale. Încălcările țin, în principal, de clasificarea și evaluarea neadecvată a creditelor acordate, angajarea în activități de manipulare, nerespectarea limitelor și cerințelor privind concentrarea riscurilor (expunerile), angajarea băncii în operațiuni riscante și dubioase. De asemenea, cei cinci foști administratori nu au respectat cerințele de întocmire a rapoartelor în scopuri prudențiale și au prezentat Băncii Naționale rapoarte cu date eronate privind indicatorii de prudență bancară.

Aplicarea de către BNM a sancțiunilor față de persoanele menționate nu exclude posibilitatea aplicării față de acestea a altor sancțiuni conform legislației, în particular a sancțiunilor penale în cazul constatării faptelor ce constituie infracțiuni potrivit legii, mai relevă banca centrală.

Totodată, Banca Națională consideră că mărimea maximă a amenzii respective prevăzută de lege nu este întocmai proporțională cu gravitatea încălcărilor comise și prejudiciile cauzate Băncii Sociale. Ca urmare, BNM și-a stabilit ca obiectiv promovarea modificărilor de legislație în vederea înăspririi sancțiunilor aplicabile față de administratorii băncilor.

Banca Socială se află în proces de lichidare. Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei a hotărît pe 16 octombrie 2015 să retragă licențele  de  desfășurare  a  activităților  financiare  ale  Băncii  de  Economii,  Băncii Sociale şi Unibank, ca urmare a insolvabilității acestora și altor încălcări ale prevederilor  legislației  în  vigoare. Procesul  de  lichidare  silită  a  acestor  bănci a fost inițiat  în conformitate cu Legea instituțiilor financiare.